保险公司自查报告5篇

【篇一】保险公司自查报告

为了端正工作态度，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这 学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对 照工作实际谈谈我的心得体会，

一、存在的主要问题

1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。

2、业务知识不够专业。（其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为 只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。

3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。 二、存在问题的主要原因

上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。在 这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因，主要概况几个方而: 1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存 在的、依赖性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。

2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。 三、今后的整改措施

1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素质和业务知识。业务知识要进一 步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极 提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，想办法把 工作提高到一个新的水平。

2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要 求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素质。

3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率。

如果没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要 迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要 严格执法办事，热情服务。

总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工 作开展，以工作成效检验整顿效果。

【篇二】保险公司自查报告

一年来，**保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务 取得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省 公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展，下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年 来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇 争一流，带领各部员工紧紧闱绕”立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益〃这一中心，进一 步转变观念、改革创新，而对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营， 经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡 献。

全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上 级领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我 十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的 言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。

不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质 作为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计戈IJ,加强领导班子 和员工队伍建设。

二、业务管理

〃没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投 入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益.只有不断完善各 种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以 下工作 1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计戈上 制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可 实现的目标。在目标确定之后，我本着〃事事落实，事事督导〃的方针，通过加强过程的管理和 监控，来确保各部室目标计划的顺利完成，

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一直注重部室经理和部室成 员的‘思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动, 组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识 上，并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、 稳定发展打下扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂 钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化” 四化〃目标，全而推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发 员工积极性和创造性的用人机制，

三、部室负责工作

除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主 要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆 保险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了 安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入 9009549. 94元，其中车险保费8250160. 12元,非车险业务759389.82元,满期赔付率为 成为公司发展的重要保证。

四、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计 数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量： 处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的认识， 行动上用严格的制度规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以〃诚信为先，稳 健经营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。 新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必 须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激 情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领 导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定 能够创造出更加辉煌的业绩！

【篇三】保险公司自查报告

我于20XX年11月加入中国人寿，至今在中国人寿工作已有三年的时间。这三年我一直担 任中支公司第一营业部业务三部的团队主管，回顾这一年的工作，收获了很多也成长了很多。

一、业务拓展

一年来，根据上级公司下达给我们的全年销售任务，我部制定了全年销售计划，按月度、 季度、半年度、年度来分时分段完成任务，由于我部的有效人力较少，又加上人保、平安电销 对车险业务的冲击，在业务拓展上曾经出现一定的困难，而对激烈的市场竞争，我们没有放弃 努力，通过与上级部门沟通、统一认识，努力增员，并且让业务人员充分了解公司的经营目标 以及公司的经营状况。我们把稳固车险，拓展新车市场作为业务工作的重中之重，在抓业务数 量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的“垃圾〃业务。与此同时，我们和汽车销售商建立友好合作关 系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握 市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。大家团结一心，终于使个人代理 业务取得突破性发展。

二、财务收付工作

除了业务拓展外，我还兼做第一营业部的财务收付工作，我积极配合上级部门工作，在日 常工作中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》，积极有效的开展工作，严格把关，认 真审核，做好每天的日结工作和每个月的手续费对帐与支付工作，并及时送交相关主管部门。

三、加强专业知识的学习

从事财险工作，只有不断的加强对专业知识的学习，才能打造出具有持续竞争力的队伍。 我通

过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能 的领悟，平时我还会向出单人员和理赔人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流 程，以及一般单证的领用与使用，

一年来，我凭着对保险事业的。热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上 级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同事的好评。回首一年过来, 在对取得成绩欣慰的同时，也发现了自己在很多方面还有待提高。但我有信心和决心在今后的 工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、 做好。回顾一年的工作，我部各项工作虽然取得了一定的成绩，完成了公司下达的各项指标任 务，但工作中仍然存在着一些问题，如有效人力不足，销售产能低下。对此，我们也认真分析 了原因，只有不断提高业务人员队伍的整体素质水平，才能拓展到更多更优质的业务。在今后 的工作中，我们会抓住各种学习和培训的机会，促进个人代理团队自身素质的不断提高，为公 司的持续、稳定发展打下扎实的基础。

【篇四】保险公司自查报告

转眼间，充满机遇与挑战的20XX年已经过去，我们迎来了崭新的20XX年。在已流逝去的 时间里，我深深的感觉到电销中心的活力与发展和全体同事热情、拼搏、向上的精神，都拥有 共同的一个目标，共同的一个理想去努力、去奋斗、做出自己想要的成绩出来。

首先，我觉得如果真想把保险做好、长久地做下去，让自己挣到钱、使自己和自己的家人 的生活质量得到改善，就得有打持久战的决心和毅力！如果没有这种决心和毅力，遇到人家的 拒绝就想打退堂鼓，那就干脆放弃保险，换个更适合自己的工作算了！ 一开始，做保险被拒绝 那是常事，慢慢都习惯了，到现在我已经是无坚不摧了，哈哈，其实挫折多了，经验也就有了， 方法也就有了，拒绝也就少了。另外也可以换位思考，我们有时候去逛街、买衣服，我们常常 是转上好多家才决定在其中某一家购买，那剩余的不都是被我们拒绝的对象吗？我们几乎每天 都在拒绝别人，别人照样过得好好的，别人拒绝我们又有什么大不了的呢？不要害怕拒绝，每 天都要保持相当数量的客户拜访量，慢慢总是会有成绩出现的0

在这里，不得不提下，做任何事，方法很重要。如果感觉不对了，就该转换思维，换换其 他方法了。比如，经过多年奋斗，曾经那些拒绝我、不甩的我的客户，现在大多数都和我成为 了十分要好的朋友了。我也得力于他们的帮忙，荣升为公司的小主管了。管人可比挖掘客户难 多了，同样是学问一门啊，一开始是混乱不堪的，不是客户资料遗失找不到了，就是客户资源 被离职业务员带走了。整的我的焦头烂额啊！现在不都说什么信息时代？我便想找找看看是否 有电话销售系统管理之类的软件，可以帮帮忙么？没想到还真被我在网上挖到了。正如我当初 的做业务一样，我的团队的业绩也在此发生了转机。

其次，我觉得做保险是一种筛选工作，或者说我们做的是一种沙里淘金的工作，我们要大 量地、快速地筛选我们的拜访对象，大量地排除那些沙子，尽可能快的找到我们的金粒！ 一个 人要有财力，还要有参保的愿望，才有可能成为我们真正的客户。试想，如果一个家庭一年的 毛收入只有2a 5万元，而且还有孩子，你怎么能指望他每年拿出近1万元来买保险呢？除非他 是疯了！所以，我们在拜访客户时，对于财力不足、收入仅够维持日常生计的的客户，就不要 多花费时间和精力了！这就要求我们非常善于观察和分析，争取用最短的时间内判断出对方是

否有财力买保险：或者说，对方有财力买什么样的保险，这类保险对他有没有意义。如果有， 就继续跟进，如果没有就赶紧放弃，换个目标，这就是筛选工作。我的团队现在已不像从前我 那样做这样繁琐的工作了，我们会通过各种途径购买大量质优的客户资料，批量导入电话销售 系统，

销售人员只需要耳麦一戴，保持良好情绪，与客户沟通就好。现在的销售量及销售额是 之前的好几番。这样我觉得有必要同大家分享的原因，好东西，咱也不掖着藏着。为了，我们 伟大的保险事业做点贡献也是应该的。嘿嘿！见笑了，各位！

再次，当然个人的职业素养也十分重要的。尽管现在电话销售系统，方便了我们的工作， 提高了效率。但是勤奋依旧是我们要保持的姿态.想当年，我从早到晚，跑着跑那，风吹雨晒, 一天跑十几家客户，被人拒绝n次的，也依I日精神饱满。去过的片区，去了又去。以至于很多 人都认识了我这个卖保险的小子了。唉~岁月催人老，当年的小子现在也就是人到中年了，责任 重重了。 电话销售尽管改变了以往我们保险行业的销售模式。事实上不能单纯的说改变了，应该说 是优化了。但是我们当年的热情和勤奋的态度依旧不能降低，尽管现在人们的保险意识有所提 高。客户光拜访一次是很不足够了，还需要我们一而再，再而三的去跟进，去推敲他的需求。 当然，方法对于我们来说也是十分重要的，上面也已经强调过了。不能整天整天的追着客户买 保险，这样会遭人投诉的。要将我们的销售概念模糊化，不有人就提出来么做销售，就得像跟 客户在谈恋爱一样，慢慢地把对方的需求挖掘出来。比如，时常关心关心客户，让他能想起你, 想起你是个卖保险的。当他有需求的时候，就会第一时间找到你就足够了。另外，先进的工作 方式和工作工具也是很有必要的，

【篇五】保险公司自查报告

我单位自接到《XXXX保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随 即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重 要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查 自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并 采取具有针对性的有力措施进行整改。

一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁 发的保险经营许可证，XXXX工商局颁发的营业执照，XXX质量技术监督局颁发的组织机构代码 证以及XXXX国税、地税颁发的国税、地税相关证件°营业执照以及组织机构代码证每年按时到 工商局、质监局进行年检，并且年检合格，

二、纳税情况：自20xx年xxxx【20xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原贝力 向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今，我单位应 缴代扣代缴车船税108. 71万元及营业税等其他各项税费总计56. 76万元，实缴车船税108. 71 万,营业税及其他附加税费合计56. 76万元.

三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我 们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间 内享受到我们最便捷的理赔服务。

四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书, 同时在保险监管系统内登记展业证合格，自20xx年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行 “见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。本次自查自纠工作结束后，各 部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整 规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确 保持续、健康发展。