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融资融券业务

一、单选

1、某客户持有融券合约A股票，3000股，卖出价格10元，发生配股，每10股配3股（合计900股），配股价格8元，客户在股权登记日前未了结该合约，需对我司做现金补偿，配股上市首日平均价格为9.5元。需补偿金额为（ ） A、1350 B、1450 C、1530 D、1630 A 2、客户提供担保物经折算后有200万元保证金，计划融资买入保证金比例为1.0的标的A证券，A证券集中度控制100％，客户可融资额为：（ ） A: 140万元 B: 200万元 C: 285.71万元 D:307万元 B

3、以公司目前追加担保物要求，某客户融资余额为200万元，证券账户担保总市值为252万元，则该客户需1个交易日内最少追加担保物（ ） A：9万元 B：28万元 C：48万元 D：348万元 A

4、证券公司规定的可充抵保证金证券的折算率，但（ ）证券交易所规定的折算率。 A:不得高于 B:不得低于 C:应该等于 D:不得等于 A

5、通知服务内容不包括：（ ）

A:维持担保比例达到300%，通知客户可以提取担保物 B:维持担保比例触及预警线，通知客户注意补足担保物 C:维持担保比例触及警戒线，通知客户在两个完整的交易日内补足担保物，否则我司有权调整其授信额度

D:维持担保比例触及平仓线，通知客户注意在一个完整的交易日内补足担保物，否则将被强制平仓 A

6、维持担保比例与（ ）无关 A：信用账户内证券的市值 B：客户融资买入金额 C：客户保证金余额 D：融资利息与融券费用

C

7、客户有B证券融资负债1元未了结，持有A证券65万，现金35万，公司公布A证券集中度控制线为80％。只能普通买入15万元A证券，或融资买入（ C ）万的A证券。

A：60万元 B：70万元 C：75万元 D：80万元

8、融资买入或融券卖出证券暂停交易且交易恢复日在该笔融资交易到期日之后的融资期限：如交易恢复日不确定或距离该笔融资交易到期日超过30个自然日，该笔融资交易到期日顺延（ D ）个自然日。 A、5 B、10 C、15 D、30

9、关于客户融券卖出的申报价格，以下描述正确的是：（ B ） A: 在当前该证券上涨的情况下，以跌停板价作为卖出申报价格

B: 不得低于申报进入交易主机当时的最近成交价；若当天还没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价

C: 若当天还没有产生成交的，其申报价格不得高于前收盘价

D: 在当天有成交的情况下，申报价格不得高于交易主机当时的最近成交价

10、客户提供担保物经折算后有200万元保证金，计划融资买入保证金比例为0.8的标的证券，不考虑额度与集中度控制，客户可融资额为：（ B ） A: 140万元 B: 250万元 C: 285.71万元 D:307万元 11、客户买券还券数量大于客户实际借入证券数量的，公司应当向登记结算公司发送（ C ）指令，将相关证券从融券专用证券账户T+2日划回到客户信用交易担保证券账户，并相应维护客户信用证券账户的明细数据。 A、现券还券 B、担保品划出 C、余券划转

12、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（ C ） A：每季度一次 B：每半年一次 C：每年一次 D：三年一次

13、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（ D ）内进行第一次客户回访。 A：2日 B：1周 C：10日 D：1个月

14、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ） A：继续使用 B：立即销户

C：暂停使用并设置交易 D：按客户意愿处理

15、某客户信用账户内资产情况如下：原担保证券当前市值100万元；融资100万元买入A股票，A股票当前市值为65万元。信用账户内无其他资金，当前利息为1万元。客户当前的维持担保比例为：（ C ）。若在其他条件不变的情况下，担保证券市值下跌50%，则客户应：（ C ）

A：198.02%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上

B：165%,在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓

C：163.36%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上，否则将被融资融券部强制平仓

D：99%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上

16、关于融资融券交易的到期日，以下描述正确的是：（ D ） A：融券卖出的证券公告终止上市的，该笔融券交易到期日提前到终止公告发布之日后第五个交易日

B：融券卖出的证券发生要约收购的，该笔融券交易到期日提前到该证券的预受要约截止日前第二个交易日

C：单笔融资、融券交易到期日为非交易日的，实际到期日提前到约定到期日前最后一个交易日

D：单笔融资、融券交易到期日为非交易日的，到期日顺延至下一交易日

17、客户从普通证券账户委托提交担保证券，（ C ）划入该客户信用证券账户。 A：T+0日 B：T+2日 C：T+1日 D：T+3日

18、担保证券提交和返还：（ A ）

A：只能在同一客户普通证券账户和信用证券账户间进行

B：可以在客户的关联普通证券账户和关联信用证券账户间进行 C：可以在客户的信用证券账户和关联普通证券账户间进行

19、某客户信用账户内资产情况如下：原担保证券当前市值123万元；融资买入证券成本156万元，当前市值171万元；融券卖出A股票10万股，卖出金额50万元，A股票当前价格为6.5元/股。信用账户内无其他资金，当前利息费用为1万元。客户当前的维持担保比例为：（ B ）。若在其他条件不变的情况下，A股

票当前价格为11.5元/股，则客户应：（ B ）

A: 163.60%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上 B: 1.95%,在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上，否则将被融资融券部强制平仓

C: 1.95%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上，否则将被融资融券部强制平仓

D: 138.93%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上

20、投资者甲的信用账户内原有A、B、C三只股票，构成其对证券公司所生融资融券债务的担保物。后因A股票被特别处理而不能再充当可充抵保证金证券，投资者甲补充提交了D股票作为担保，此时投资者甲的信用账户维持担保比例不足300%。请问，投资者甲的信用账户内的担保物包括：（ B ） A: A、B、C三只股票 B: A、B、C、D四只股票 C: A、B、D三只股票 D: B、C、D三只股票 21、（ ）是公司客户投诉的管理和协调部门，负责受理来自监管机构、公司各部门转交及公司公共服务平台（如公司网站）的客户投诉。（B） A、营业网点 B、经纪事业部 C、融资融券部

D、融资融券业务审批小组

22、何时应执行强制平仓指令（ C ）

A、营业网点发现客户有严重违反合同的情况即可执行强制平仓指令，不需要其它部门审批

B、T日客户的维持担保比例为136%，通知客户后，客户在T+1日补足到150%以上

C、T日客户的维持担保比例为121%，通知客户后，客户在T+1日补足到129% D、营业网点觉得有必要时

23、客户在网上申请提高额度，需T-1日授信额度使用率超过（C） A、无要求 B、30% C、50% D、80%

24、客户两融账户保证金为负，能否继续开仓（ B ） A、可小额开仓 B、不可以开仓 C、可任意开仓

25、客户有3笔融券合约，当客户进行买券还券时，系统提示最大可买数为零，

原因是（ C ）

A、客户融资融券保证金可用数不足。 B、客户维持担保比例过低。 C、客户融券卖出所得资金不足。 D、客户用错菜单，操作错误。 26、客户通过网厅或通达信交易软件申请两融额度调整的，可通过以下途径查询进度（ C ） A、账户系统 B、核心柜台

C、网厅或通达信交易软件 D、手机金太阳软件

27、客户融资融券结息日为次月的第几个交易日 ( A ) A、第一 B、第二 C、第三 D、第五

28、在了结融券负债时，还券若超出当时融券股数，系统于什么时侯退还多余股数？( C )

A、T日 B、T+1日 C、T+2日 D、T+3日

29、以下选择正确的是（ B ）

A、现券还券与买券还券都不可以撤单。

B、买券还券如有盈利，合约盈利部份即时解冻，现券还券，资金T+1解冻。 C、融券卖出万科1000股，融资买入万科1000，当天不能立即现券还券。 D、客户可提交限售股或解除限售存量股进行两融担保物转入。 30、目前客户通过网厅或通达信交易软件申请两融额度调整，最大可申请净资产的（ D ）

A、1.0倍 B、1.2倍 C、1.5倍 D、2倍 31、客户T-1日转入资产，T日通过网厅或通达信交易软件申请两融额度调整时，系统提示最大可提升额度为零，为什么?（ B ） A、T日，授信额度使用未超过50％。 B、T-1日，授信额度使用未超过50％。 C、T-2日，授信额度使用未超过50％。

32、融资融券可融资金额采取保证金制度，以下计算客户可融入金额正确的是（ D ）

A、保证金可用数/折算率 B、保证金可用数*折算率 C、保证金可用数*保证金比例 D、保证金可用数/保证金比例

33、某客户信用账户有现金100万元与市值200万元可充抵保证金证券A，想融资买入B证券，A、B证券的折算率同为为60%，保证金比例为0.65，则该客户可以融资买入市值（ A）的证券

A：338万元 B：388万元 C：488万元 D：558万元

34、在其他条件不变的情况下，下面哪些因素可能会触发强制平仓（ D ） A：提高可充抵保证金证券的折算率 B：降低融资保证金比例 C：调低维持担保比例

D：信用账户内证券市值大幅下跌

35、关于信用账户的销户，以下描述正确的是：（ A ）

A：客户在了结了全部融资融券交易后，方可申请信用账户销户 B：客户融资融券合同终止后，应立即办理信用账户销户 C：客户可以申请信用证券账户销户或信用资金账户销户

D：客户应先办理普通资金账户销户，再办理对应的信用账户销户

36、以下菜单哪个菜单无法进行融资还款 ( C )

A、卖出 B、现金还款 C、现券还券 D、卖券还款

37、关于融资融券业务，以下资产不能作为担保物（ D ） A：资金

B：公司公布的担保证券范围内的证券 C：公司公布的标的证券范围内的证券 D：已预受要约的证券

38、融资融券保证金可用余额受很多因素影响，下列选择错误的是（ D ） A：担保证券市值 B：担保证券折算率 C：融券卖出证券折算率 D：维持担保比例

39、客户信用账户普通卖出A标的，如果有A标的有对应融资合约，则：（ B ） A: 客户主动申请还款时，归还融资款 B: 系统自动归还对应合约融资款 C: 普通卖出价款可以直接提取

D: 公司要求客户还款时才归还融资款

40、某客户融资余额（即融资负债）为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需追加担保物（ A ）万元 A：无需追加担保物 B：1；37.5 C：2；37.5 D：3；37.5

二、多选

1、关于客户两融合约展期要求，以下描述正确的是：（ ACD ） A: 申请日距离合约到期日超过五个交易日，但不超过一个月。

B: 维持担保比例低于165%，不允许展期；

C: 维持担保比例介于160%到180%，且信用账户内任一证券市值占该客户信用账户总资产的比例高于70%，不允许展期；

D: 维持担保比例高于180%，可不考虑信用账户内任一证券市值占比的问题

2、关于两融额度调整，以下选择正确的是（ AD ） A：申请前一个交易日授信额度使用率超过50%的客户才可自助申请增加授信额度 B：最低申请增加额度为5000元

C：目前只可以通过网上营业厅申请。

D：客户自主将额度调整为零的，想重新申请额度，需临柜办理。

3、关于两融业务资格申请要求，以下选择正确的是（ AB ） A：前20日个交易日日均资产50万以上。 B：历史交易经验符合相关要求。 C：申请日账户资产需在50万以上。

D：申请日的前一个交易日账户资产需在50万以上。

4、关于客户信用证券账户，以下描述正确的是：（ ACD ） A: 不得参与国债逆回购交易. B: 不得参与配股。

C: 不得融资买入公司公布融资买入标的证券范围以外的证券 D: 卖券还款时可卖出信用账户内任意一只股票用作还款。

5、对于融券业务，在客户融券卖出后且未买券还券前，上市公司派发权益会影响到标的证券的价值，客户需向公司进行权益补偿，具体包括：（ BCD ） A：投票权 B：红利、红股等

C：配股、增发、配售可转债等 D：配发权证

6、关于“自动还款设置“对客户账户的影响，下述正确的有（ ABCD ）

A：开通自动还款，普通卖出自有担保物，清算时首扣逾期利息，后扣合约本金，额度T+1释放可用。

B：禁止自动还款，普通卖出自有担保物，清算时首扣逾期利息，不扣合约本金 C: 开通自动还款，普通卖出融资买的股票，立即扣逾期利息，后扣对应合约本金，额度立即释放可用。清算时，如有剩余资金，按开仓顺序偿还负债。 D: 禁止自动还款，普通卖出融资买的股票，立即扣逾期利息，后扣对应合约本金，额度立即释放可用。清算时，即使剩余资金，也不偿还负债。

7、关于客户信用证券账户，以下描述正确的是：（ ABCD ） A: 不得用于从事债券回购交易

B: 不得申报预受要约

C: 不得融资买入公司公布融资买入标的证券范围以外的证券 D: 卖券还款时可卖出信用账户内任意一只股票用作还款。

8、客户可以提取担保物的条件包括（ AD ） A：融资融券交易全部了结 B：维持担保比例超过150% C：维持担保比例超过140% D：维持担保比例超过300%

9、某证券被调整出可充抵保证金证券，在公告生效后，客户（ ABCD ） A：不能在信用账户上买入该证券 B：可以在普通账户上买入该证券

C：不能将其作为可充抵保证金证券向公司申请融入资金或证券 D：不能将该证券转入信用证券账户 10、客户出现下述情况时，公司有权对客户信用账户采取强制平仓措施。（ ABD ）

A：客户出现账户被查封、冻结、划扣等司法或行政强制措施

B：维持担保比例低于130%且在一个交易日内未使维持担保比例高于130%； C：被他人非法人身自由

D：客户在单笔融资交易中，未按时足额偿还融资款及利息

11、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（ AC ）

A：投票权：公司事先征求客户的投票意愿，并根据投票者的意见进行投票 B：现金红利和利息归公司所有 C：股票红利和无偿派发权证归客户所有 D：股票红利和无偿派发权证归公司所有

12、融资融券业务经理的工作职责包括（ ABCD ） A、了解客户 B、辅导客户 C、推荐客户 D、全程服务客户

13、融资融券业务风险教育应融入日常工作中，包括（ ABC ） A、开户环节中的风险揭示 B、营销环节中的风险揭示 C、日常服务中的风险提示

14、以下哪些情形我司有权低客户授信额度：（ABC）

A．维持担保比例触及警戒线，且未及时追加担保物，公司有权将额度调低10%； B．发生强制平仓情形时公司有权将额度调低20%或取消额度；

C．公司净资本变化导致单个客户融资或融券规模超过以净资本为核心的风控指

标的，调低额度至符合风控指标要求； D．客户投诉。

15、融资融券投资者教育的目的是（ ABCD ） A、引导客户理解融资融券业务流程 B、帮助客户树立价值投资理念 C、帮助客户增强风险防范意识 D、帮助客户依法维护自身合法权益

16、客户有下述哪些违约行为，公司可以采取强制平仓措施：（ ABCDE ） A: 在单笔融资交易中，未按时足额偿还融资款及融资利息；

B: 在单笔融券交易中，未按时足额归还证券（含权益证券）及融券费用； C: 授信期届满且仍有未偿还债务的；

D: 违反合同的声明与保证事项，可能对公司债权形成不利影响的； E: 有其他严重违反合同的行为，可能对公司债权形成不利影响的

17、下面哪些情况需要通知客户（ BD ） A：维持担保比例为160%

B：客户融券卖出的证券发布要约公告，或终止上市公告 C：授信期届满前30天通知客户注意了结所有融资融券交易，否则将被强制平仓 D：客户所持可充抵保证金证券折算率调低幅度为10%

18、保证金可用余额受（ ABCE ）影响 A：担保证券市值 B：担保证券折算率 C：融券卖出证券折算率 D：维持担保比例

E：融资利息与融券费用

19、融资融券业务特有的风险包括（ BCDE ） A：系统风险

B：投资亏损放大的风险 C：强制平仓风险

D：证券公司业务资质风险 E：融资成本增加的风险

20、下述关于开户环节中的风险揭示工作，描述正确的是（ ABC ） A：对客户进行访谈，要求客户签署《风险访谈录》 B：要求客户签署《融资融券交易风险揭示书》

C：提醒客户保管信用证券账户卡、信用资金账户卡和交易密码 D：提醒客户可以在任何营业网点从事融资融券交易

21、融资融券业务经理的工作职责包括（ ABCD ）

A：了解客户的身份、收入、财产状况，证券投资经验和风险偏好等

B：对有意向参加融资融券的客户讲解业务规则，揭示业务风险，解释合同条款 C：推荐符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上的客户参加融资融券业务

D：关注客户信用交易情况

22、关于融资融券合约标的暂停交易，且无法确定交易恢复日的，以下表述正确的是（ ABC ） A：如交易恢复日确定且距离该笔合约到期日不超过30个自然日的，则该笔合约顺延至交易恢复日当日。 A：如交易恢复日确定且距离该笔合约到期日超过30个自然日的，则该笔合约只顺延30个自然日。

C：可充抵保证金证券暂停交易的，折算率可能会被调整为0； D：可充抵保证金证券暂停交易的，折算率不变

23、关于融资融券的期限，下述描述正确的是（ ACD ）

A：客户每笔融资融券交易期限不超过180个自然日，从客户实际融入资金或证券之日起计算

B：客户每笔融资融券交易期限不超过6个月，从《融资融券业务合同》签订之日起计算

C：融资融券交易到期日在授信期届满之日后且未延续的，融资融券的期限缩短至授信期届满日

D：融资融券交易到期日在授信期届满之日后且授信期已延续的，融资融券交易期限按正常情况计算

24、发生下列情形之一时，《融资融券业务合同》终止（ ABCD ） A：授信期满且不再延续

B：客户了结全部融资融券交易并办理完信用账户销户手续 C：客户死亡或丧失民事行为能力

D：公司实施强制平仓后根据客户信用账户状况决定解除《融资融券业务合同》，自公司发出解除合同的通知之日起，合同解除

25、客户可以提交以下资产作为担保物（ ABC ） A：资金

B：公司公布的担保证券范围内的证券 C：公司公布的标的证券范围内的证券 D：已预受要约的证券

26、客户适宜参与融资融券业务的，应完成下列哪些测评并签署相关文件（ ABCDEF ） A：《业务测试题》 B：《心理测试题》 C：《面谈记录》 D：《融资融券业务申请表》 E：《融资融券交易风险提示书》

F：《融资融券业务合同》

27、融资融券的成本包括（ ABCD ） A：佣金 B：手续费 C：印花税

D：融资利息与融券费用 E、投资损失

28、客户可以采用的提高维持担保比例的方法包括（ ABC ）。 A：卖券还款 B：补现金

C：转入可充抵保证金证券 D：融资买券

29、下列客户符合目前展期申请要求的是（ ABD ）。

A、账户单只股票集中度未超过70％，无停牌市值，维保比例200％。 B、账户单只股票集中度已超过70％，无停牌市值，维保比例200％。

C、账户单只股票集中度未超过70％，有停牌市值，折算后维保比例159％。 D、账户单只股票集中度未超过70％，有停牌市值，折算后维保比例165％。 30、客户有一笔合约（未停牌）1月31日到期，何时可以到营业部申请展期（BC） A、12月30日 B、1月18日 C、1月11日 D、1月29日

31、客户在预签合同前，营业网点经办人员应（ ABC ）

A、向客户揭示融资融券业务风险，讲解融资融券的业务规则、流程与合同内容 B、要求客户在签订合同前，仔细阅读《风险揭示书》、《风险访谈录》 C、在签订合同前，通过业务知识测试与心理测试 D、要求客户在签订合同后，仔细阅读《风险揭示书》、《风险访谈录》 E、在签订合同后，通过业务知识测试与心理测试

32、融资融券业务经理全程服务，主要指（ ABCD ）： A、协助客户业务事项，全程跟踪服务

B、关注客户信用交易情况，每周提交客户信用交易分析报告 C、持续关注客户账户的风险状况，协助客户防范风险 D、持续了解客户的资格条件和信用记录变动情况

三、判断题

1、客户在其他券商有交易经验，想在我司申请两融业务的，在我司开户时间必须满20个交易日，且日均资产符合相关要求。（ ） 对

2、投资者进行每笔融资融券交易时，不考虑授信额度和集中度，最高可交易金额等于其保证金可用余额除以保证金比例。（ ） 对

3、一般情况下，标的证券折算率越高，保证金比例越低，投资者的财务杠杆效应越高。（ ） 对

4、客户可提前归还所有利息，不需要临柜申请。（ ） 错

5、关闭“日终自动还款”功能的情况下，卖出股票如有融资负债，系统会自动偿还对应融资负债。（ ） 对

6、融资买入的股票，现上市公司进行增发，在信用账户可以行使优先配售权。（ ） 对

7、在股权登记日划转担保品，可以享受相应权益。（ ） 对

8、客户只能使用信用账户申购上海新股。（ ） 错

9、计算新股申购额度时，融资买入的市值不纳入计算。 （ ） 错

10、客户深圳普通证券账户有市值，深圳信用证券账户没有市值，两个账户均可以申购新股。（ ） 错

11、融资还款不一定要将原融资买入的股票卖出。（ ） 对

12、担保物划转可以撤单，现券还券不可以撤单。（ ） 错 13、融资融券结息日为每月的第一个自然日，系统会将截止到该日之前的所有利 息纳入逾期利息。（ ） 错

14、客户T日了结所有负债，T日可以转出担保物。（ ） 对

15、标的证券的保证金比例越高，可融入资金越大。（ ） 错

16、即使客户设置禁止自动还款，客户“卖券还款”所得款项也会全部用于偿还负债。（ ） 对

17、融资融券现行年利率为8.6％，单笔合约时限不超过180个自然日。（ ） 错 18、根据最新融资融券业务管理办法指引，信用状况与资质较好客户可与证券公司协商合约展期事宜，但单笔合约展期不超过180个自然日。（ ） 对 19、关于客户融资融券合约展期，停牌股票市值折算后纳入担保比例计算。（ ） 对

20、客户普通账户开通了创业板功能，信用账户没申请，不可买入创业板股票，但可在信用账户申购创业板新股。（ ） 错

21、信用账户可参与深市与沪市新股申购 对

22、客户已满仓操作融资融券，T日转入资产，能否申请调升信用额度？ 不可以

23、融资融券手机软件交易能否进行银证转账？ 可以

24、单笔融资融券合约不超过6个月 错

25、沪市信用账户由于有指定，故无法在多个券商开户，但深市信用账户可多边开户 错

26、目前只有机构客户可参与转融通证券借出业务 对

27、融资还款一定要将原融资买入的股票卖出. 错

28、融券卖出所得资金只能用作买券还券，了结所有融券合约后，资金方可做其他用途；但要注意！资金T+2清算后才能使用。 错

29、融资融券账户可以进行配股。 对

30、担保物划转可以撤单，现券还券不可以撤单。 错

31、停牌担保范围内的股票可以划转担保物。 对

32、手机软件不提供“自动还款设置”。 错

33、客户T日了结所有负债，T+1才能转出担保物。 错 34、融券每日利息的计算方式为：融券标的当日平均成交价格*融券数量*融券利息/360。 错

35、客户信用账户内的证券若需进行网络投票的，需提前4工作日通知我司，否则我司有权拒绝代理客户行使表决权。 对

36、关于融券套现，融券卖出合约当日现券还券的，资金T+1可用，平仓后保证金T+1释放可用。 对

37、融资融券账户能否做金天利？ 不可以