证券投资基金概述

第二章 证券投资基金概述

1.课程学习 2.课程评估 3.课后测试

课后测试

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单选题

1、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（ ）。（2.5 分）

A 基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬

B 基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配

C 基金投资损失由基金份额持有人共同承担

✔ D 基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有

正确答案:D

2、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（ ）。（2.5 分）

A 股票筹集资金主要投向实业领域

B 基金、股票和债券都是直接投资工具

✔ C 基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品

D 债券筹集资金主要投向实业领域

正确答案:B

3、下列不属于基金合同当事人的是（ ）。（2.5 分）

A 基金份额持有人

B 基金管理人

✔ C 基金销售机构

D 基金托管人

正确答案:C

4、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容（ ）。Ⅰ．维护基金投资者的合法权益Ⅱ．维护协会会员的合法权益Ⅲ．制定和实施行业自律规则Ⅳ．对会员的违法行为给予行政处罚（2.5 分）

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

✔ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

5、按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（A 封闭式基金和开放式基金

B 本币份额基金和外币份额基金

✔ C 契约型基金和公司型基金

D 私募基金和公募基金

正确答案:C

6、关于公司型基金，以下说法错误的是（ ）。（2.5 分）

A 公司型基金投资者是基金公司的股东

B 公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权

。（2.5 分） ）

✔ C 公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产

D 公司型基金具有独立法人地位

正确答案:B

7、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（ 益不同Ⅲ．风险特征不同Ⅳ．信息披露程度不同（2.5 分）

✔ A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

8、关于基金与股票所反映的经济关系，以下表述错误的是（A 股票反映的是一种所有权关系

B 投资者购买基金份额就成为基金的受益人

✔ C 投资者购买股票后就成为公司的债权人

。Ⅰ．性质不同Ⅱ．收 ）。（2.5 分）

）

D 基金反映的是一种信托关系

正确答案:C

9、证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该项工作对证券市场的意义，以下表述错误的是（ ）。（2.5 分）

A 有利于市场合理定价

B 有利于提高市场有效性和合理配置资源

✔ C 有利于促进信息的有效利用和传播

D 有利于减少内幕信息和内幕交易

正确答案:D

10、基金托管人的职责不包括（ ）。（2.5 分）

A 基金投资运作的监督

B 基金资产的保管

C 基金资金清算、会计复核

✔ D 基金份额的发售

正确答案:D

11、证券投资基金的特点不包括（ ）。（2.5 分）

A 风险共担

B 利益共享

✔ C 集中投资

D 专业管理

正确答案:C

12、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（ A 基金无特定存续期限

B 基金份额持有人不得随时申请赎回

✔ C 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

D 基金份额在基金合同期限内固定不变

正确答案:A

。（2.5 分））

13、关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（ ）。（2.5 分）

A 优化金融结构，促进经济增长

B 有利于证券市场的稳定和健康发展

✔ C 稳定上市公司的股价

D 为中小投资者拓宽了投资渠道

正确答案:C

14、证券投资基金合同当事人不包括（ ）。（2.5 分）

✔ A 基金销售机构

B 基金管理人

C 基金投资人

D 基金托管人

正确答案:A

15、证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（）。（2.5 分）

✔ A 汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境

B 通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置

C 储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率

D 改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性

正确答案:A

16、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（转入中国证券投资基金业协会。（2.5 分）

A 中国证监会基金机构监管部

✔ B 中国证券业协会

C 中国证券业协会基金公司会员部

D 中国证监会各地证监局

正确答案:B

17、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（✔ A 具有规模优势

。（2.5 分）

）的行业自律职责 ）

B 强化监管

C 收益稳定

D 风险固定

正确答案:A

18、经中国人民银行总行批准，（ ）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。（2.5 分）

A 建业基金

B 昌久基金

✔ C 淄博乡镇企业投资基金

D 武汉证券投资基金

正确答案:C

19、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（2.5 分）

A 发行人的财产

B 托管人的财产

✔ C 独立的财产

D 管理人的财产

正确答案:C

20、通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（ A 持仓结构分析

B 基金份额变动分析

C 盈利能力分析

✔ D 投资风格分析

正确答案:B

21、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（ ）。（2.5 分）A 封闭式基金的规模是固定的

✔ B 由基金公司直销、商业银行代销

。（2.5 分））

C 在证券交易所上市交易

D 通过证券公司进行委托买卖

正确答案:B

22、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。（2.5 分）

A 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

B 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

✔ C 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

D 基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

正确答案:B

23、我国开放式基金的存续期为（ ）。（2.5 分）

A 5年

B 15～50年

C 15年

✔ D 一般无期限

正确答案:D

24、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（ ）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。（2.5 分）

✔ A 1940.0

B 1922.0

C 1958.0

D 1867.0

正确答案:A

25、（ ）是证券投资基金在美国的称谓。（2.5 分）

✔ A 共同基金

B 单位信托基金

C 集合投资基金

D 证券投资信托基金

正确答案:A

26、证券投资基金由（ ）进行基金财产的保管。（2.5 分）

✔ A 基金管理人

B 基金托管人

C 基金投资者

D 证监会

正确答案:B

27、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（ ✔ A 高于

B 等于

C 低于

D 基本接近

正确答案:A

（2.5 分）

）银行储蓄风险。

28、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（ ）。（2.5 分）

A 基金投资

B 债券投资

✔ C 股票投资

D 国债投资

正确答案:C

29、（ ）在基金运作中具有核心作用。（2.5 分）

✔ A 基金管理人

B 基金份额持有人

C 基金销售机构

D 证券交易所

正确答案:A

30、（ ）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。（2.5

分）

A 基金供销机构

B 基金代销机构

✔ C 基金销售机构

D 基金评级机构

正确答案:C

31、基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。（2.5 分）A 建立并管理投资人的基金账户

✔ B 基金会计核算

C 基金交易确认

D 代理发放红利

正确答案:B

32、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（ （2.5 分）

）申请注册。

A 证券交易所

B 中国证监会

C 基金业协会

✔ D 证监会及银监会

正确答案:C

33、（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。（2.5 分）

A 基金份额持有人

✔ B 基金监管机构

C 基金评级机构

D 基金注册登记机构

正确答案:B

34、我国的证券交易所是依法设立的，（ ），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。（2.5

分）

A 以利润最大化为目的

✔ B 不以营利为目的

C 以收入最大化为目的

D 以指数最大化为目的

正确答案:B

35、契约型基金的营运依据是（ ）。（2.5 分）

A 基金公司章程

B 托管协议

✔ C 基金合同

D 基金招募说明书

正确答案:C

36、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（ ）。（2.5 分）

A 开放式基金

✔ B 封闭式基金

C 公司型基金

D 契约型基金

正确答案:B

37、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（ ）。（2.5 分）

A 期限不同

B 交易场所不同

✔ C 基金营运依据不同

D 价格形成方式不同

正确答案:C

38、（ ）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。（2.5 分）

✔ A 基金开元和基金金泰

B 淄博基金

C 安信基金

D 华安创新

正确答案:A

39、2008～2014年属于我国基金业发展的（ ）阶段。（2.5 分）

A 萌芽和早期发展时期

B 试点发展阶段

✔ C 行业平稳发展及创新探索阶段

D 行业快速发展阶段

正确答案:C

40、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（实现的。（2.5分）

A 提供就业机会

✔ B 将储蓄资金转化为生产资金

）

C 购买大量消费品

D 直接向工商企业提供信贷资金

正确答案:B