基金从业资格考试每日一练(十四)

基金从业资格考试每日一练（十四）

基金法律法规

【单项选择题】以下关于基金的直销和代销说法正确的是( )。 A.代销机构只能销售一家基金公司的产品

B.代销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强 C.直销机构的营业网点数量众多

D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本

正确答案:D 知识点：销售方式 答案解析 :

在基金产品方面，直销机构仅销售一家基金公司的产品;代销机构往往同时销售多家基金公司的产品，故A选项错误;在销售人员方面，代销机构则通过且销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些;故B选项错误;在销售网络方面，直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限;而代销机构的营业网点数量众多，受众的范围广，故C选项错误;在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成术，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本，本题答案为D选项。

证券基金基础

【单项选择题】下列关于大宗商品的说法，错误的是( )。 A.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用 B.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系 C.大宗商品可以进入流通领域，但并非在零售环节进行销售 D.钢铁、铜、铅等基础原材料类大宗商品是制造业发展的基础

正确答案:B

知识点：大宗商品投资概述 答案解析 :

大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品，选项A、C正确;大宗商品的商品实物在交易过程中通过影响产业链中、下游产品价格进而影响整体经济，所以选项B错误;钢铁、铜、铅等基础原材料类大宗商品是制造业发展的基础，与生产经营活动密切相关，所以选项D正确。

私募股权投资基金

【单项选择题】有限合伙企业最高权利机构为( )。 A.风控委员会 B.咨询委员会 C.投资决策委员会 D.合伙人会议

正确答案:D

知识点：股权投资基金组织形式的选择 答案解析 :

有限合伙企业最高权力机构为合伙人会议。

基金法律法规

【单项选择题】下列不可以开立基金账户的是( )。 A.17岁的在校大学生 B.20岁的无业青年 C.65岁的退休干部 D.16岁的个体户

正确答案:A

知识点：基金客户释义及投资人类型 答案解析 :

办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，选项BC正确;16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户，选项A是在

校学生，没有收入，所以无法开户，选项D虽然未满18岁，但是个体户是可以提交收入证明的，所以可以开户。

证券基金基础

【单项选择题】私募股权投资基金中，以下关于有限合伙制说法正确的是( )。 A.普通合伙人负责监督有限合伙人 B.有限合伙人承担无限连带责任

C.有限合伙人代表整个基金对外行使各种权利 D.普通合伙人有的经营管理权力

正确答案:D

知识点：私募股权投资基金的组织结构 答案解析 :

普通合伙人具备的经营管理权力，所以选项D正确;有限合伙人虽然负责监督普通合伙人，但是不直接干涉或参与私募股权投资项目的经营管理，所以选项A错误;普通合伙人主要代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利，对私募股权投资基金承担无限连带责任，所以选项B、C错误。

私募股权投资基金

【单项选择题】公司型基金的章程中股东出资内容应列明的信息不包括( )。 A.数额 B.比例 C.出资方式 D.币种

正确答案:D

公司型基金合同(合规与自律相关) 答案解析 :

公司型基金的章程中股东出资内容应列明的信息包括出资方式、数额、比例和缴付期限。

基金法律法规

【单项选择题】下列不可以开立基金账户的是( )。 A.17岁的在校大学生 B.20岁的无业青年 C.65岁的退休干部 D.16岁的个体户

正确答案:A

知识点：基金客户释义及投资人类型 答案解析 :

办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，选项BC正确;16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户，选项A是在校学生，没有收入，所以无法开户，选项D虽然未满18岁，但是个体户是可以提交收入证明的，所以可以开户。

证券基金基础

【单项选择题】从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，下列不属于这类投资者的是( )。 A.

B.各大公司的高级管理人员 C.退休的企业家 D.专业投资家

正确答案:A

知识点：私募股权投资的战略形式 答案解析 :

从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。

私募股权投资基金

【单项选择题】关于合伙人劳务出资规定说法正确的是( )。 A.普通合伙人不可以劳务出资，而有限合伙人也不得以劳务出资 B.普通合伙人可以以劳务出资，而有限合伙人则不得以劳务出资 C.普通合伙人可以以劳务出资，有限合伙人则也可以以劳务出资 D.普通合伙人不可以劳务出资，而有限合伙人则可以以劳务出资

正确答案:B

知识点：股权投资基金的一般投资流程 答案解析 :

有限合伙人不得以劳务出资，在股权投资基金领域，普通合伙人也通常只宜以货币形式出资。

基金法律法规

【单项选择题】下列主体中，应当加入基金协会的是( )。 A.基金托管人、基金服务机构 B.基金管理人、基金托管人 C.基金服务机构、登记结算机构 D.证券期货交易所、基金管理人

正确答案:B

知识点：基金行业自律组织：基金业协会 答案解析 :

基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。

证券基金基础

【单项选择题】在债券市场上，由具有一定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，向投资者双向报价并且价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者进行交易所体现的制度是( )。 A.公开市场一级交易商制度 B.结算代理制度 C.做市商制度 D.会员管理制度

正确答案:C

知识点：银行间债券市场的交易制度 答案解析 :

做市商制度是指在债券市场上，由具有一定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，不断向投资者报出某些特定债券的买卖价格，双向报价并在该价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者进行交易的制度。

私募股权投资基金

【单项选择题】设立外商投资创业投资企业，至少( )个投资者应符合必备投资者的要求。 A.5 B.2 C.1 D.3

正确答案:C

知识点：外商投资创业投资企业 答案解析 :

设立外商投资创业投资企业，至少有一个投资者应符合必备投资者的要求。

（本文来自东奥会计在线）