网点内控案防会整改措施与短板分析

网点内控案防会整改措施与短板分析

一、目前营业网点案件防范工作常见问题

(一)案件防控责任落实不够过硬。主要表现在上级行考核管理的导向上。虽然目前在考核评价制度上内控管理也与网点负责人的绩效工资挂钩，但其权重比例占得非常低，更多的仍然是经营业绩,而且对内控管理方面大都采用倒扣分方式，只要不出事情、不出案件就不会扣分，即使监管时发现的问题扣点分。也由于所占权重不大扣分非常有限对绩效工资的影响也不大。对内控管理做得好的没有与绩效工资挂钩的规定，也没有奖励的标准。所有这些考核导向。致使案件防范的责任得不到真正落实左右着网点负责人业务经营与内控管理之间的精力分配，在实际工作中重业务轻管理重营销轻合规、重业务风险轻案件防范现象时有发生。

(二)思想政治教育不够务实。一些营业网点的负责人认为经营业绩是硬任务，思想教育是软任务，因而在政治学习、制度学习、法制学习上流于形式与员工的思想实际与工作实际联系不紧，对学习教育的效果不注重少数网点甚至搞补记学习记录的假学习以应付上级行检查考核。由于放松对员工世界观、人生观、价值观的正面教育导致一些员工渐渐地失去精神支柱,贪图享受目无法纪随心所欲,逐步走向犯罪深渊。

(三)内控制度严格执行不够常态。一方面,人员配置不足,岗位制约难以常态。目前有很大一部分营业网点人员配置从静杰上看是符合岗位制约规定要求的,但一旦发生法定假日调休、临时离柜或离班交接等动态行为，人员配置就难以执行制约制度的要求就会给犯罪分子留下可乘之机。另一方面一线临柜人员制度观念淡薄人情观念突出,岗位制约、权限制约程序制约成为“软约束”现象屡禁不止。此外，监管责任不落实监管质量不稳定。个别监管人员作风飘浮,责任心不强,原则性较差,下去检查走马观花。草草了事:有的查出了问题，

只是轻描淡写地说一顿。既不上报又不督查整改;有的发现问题甚至首先与当事人通气，拿原则做交易。瞒天过海，使该堵住的漏洞未堵住进而酿成事故或案件。还有部分监管人员业务能力低下检查重点不明确检查内容不全面存在应查未查应发现问题而未发现问题等现象，留下了风险隐患。

(四)员工行为排查分析不够扎实。员工行为分析是及时发现员工异常行为及时分析原因、及时采取针对性措施改变员工异常心智模式提前从员工自身构筑起坚固的“不想为”防线的重要举措。然而在实际工作中，不少营业网点在员工行为分析评价管理方面存在着走形式的多.全面细致分析少:就事论事的多,深人分析的少;工作时间段分析多八小时外分析少;对一般员工分析的多对中层干部分析的少;分析的形式做得多，起到的实际作用与效果少的“五多五少”现象,使案件防范的源头留下严重的漏洞。

二、根治营业网点案件防范工作常见问题的对策

(一)落实案件防范责任

1.选聘合格的营业网点主任与运营主管。营业网点是案件防范的一线案件防范责任能否得到真正落实的关键就在于营业网点的主任与运营主管是否合格。因此要制定科学完善的“选聘制度”明确任职条件、选聘程序。坚持按制度、按程序民主公开公正地选聘德才兼备的合格人才担任主任和运营主管。对那些不讲政治、不讲原则、不负责任、不学无术、品行不端、投机钻营拉拉扯扯、跑官要官的人坚决不用。

2.实现案件防范责任落实全覆盖。对营业网点的案件防范责任要明确到每一个具体的岗位每一个具体的责任人:每一个环节每一个风险防范点:每一项业务、每一项业务的具体操作程序确保案件防范责任的落实横向到边、纵向到底没有真空，不留死角。真正做到案件

防范责任有人承担案件防范具体工作有人操作、岗位制约有人严守重点环节有人把关、违规违纪有人及时发现查究、失职行为有人及时追究。实现案件防范责任落实全覆盖。

3.明确案件防范责任追究制。明确案件防范责任落实的评价标准评价程序、奖惩标准以及案件查处与责任追究的程序与标准，常态严格地进行考核评价，对考核评价的结果要严格按规定进行公开的奖惩。对发生的所有案件和责任事故实行连带责任追究制，不仅要严肃追究当事人的直接责任.而且要追究相关责任人员、业务主管部门负责人以及有关领导的连带责任，以增强案件防范责任落实的权威性和严肃性,确保所有履职人员能够忠于职守遵纪守法，严密防范各类案件的发生。

(二)加强员工队伍管理

坚持加强员工的思想道德建设。营业网点在员工队伍管理上要把思想道德教育制度化、经常化系统化、具体化。要坚持开展经常性的科学正确的价值观、道德观、职业观教育,使员工树立起正确的价值观,将自身价值实现与农行发展紧密结合起来树立良好的社会公德、职业道德、家庭美德个人品德。要充分发挥党员的先锋模范作用用党员的创先争优带动一般员工忠于职守遵纪守法奋发进取:要及时剖析身边的正反面典型，用身边的事教育身边的人，使员工真正从思想上爱岗敬业遵纪守法珍惜职业筑起坚固的思想防线。完善检查监督责任追究制度。要制定明确具体的检查监督责任制细化检查监管人员的操作流程明确具体责任与考核追究的具体细则以规范检查监督人员的行为,硬化检查监督人员的责任,有力地促进检查监督人员增强事业心与责任心，认真负责细致全面地做好检查监督工作，保证检查监督常态长效真正发挥应有的作用。